助力氣候投融資 湖州銀行積極“碳”索綠色新賽道

  作為中國中小銀行綠色金融領域的先行者，湖州銀行積極響應和落實國家“30·60目標”，采納赤道原則、加入聯合國環境規劃署金融倡議（UNEP FI），努力走出一條綠色金融特色發展道路。截至2024年末，湖州銀行綠色融資規模突破280億元，累計發行綠色債券36億元，清潔能源貸款年均增速超52%，以實際行動“碳”索綠色低碳發展。

 

  戰略引領：構建氣候投融資頂層設計

 

  湖州銀行自2016年起將綠色金融納入全行戰略，制定并完善了《綠色金融三年發展規劃》《碳中和銀行建設中長期規劃》等一系列綠色金融政策文件，明確分步走路徑，確保綠色金融戰略的系統性和前瞻性。

 

  在董事會層面，湖州銀行設立綠色金融委員會和“戰略與ESG委員會”。在經營層面，湖州銀行成立綠色金融工作小組，在執行層面，湖州銀行設立綠色金融部一級部門，并配置綠色專營支行和專職崗位，形成了“頂層有設計、中部有體系、全員有基因”的協同推進機制。

 

  此外，湖州銀行還通過差異化資源配置，在綠色信貸、清潔能源貸款等領域給予專項獎勵費用和優惠政策，全力支持綠色低碳產業發展。

 

  產品創新：打造氣候友好型金融工具

 

  湖州銀行以“綠色+”經營策略為核心，構建了涵蓋共富、轉型、普惠等6大領域的金融服務方案，推出了一系列專項綠色信貸產品，如“綠色園區貸”“綠融成長貸”“綠能貸”“綠儲貸”“綠色小微快貸”等，為低碳項目提供低成本資金支持。例如，“綠色園區貸”助力制造業園區綠色低碳設計，推動綠色產業集聚；“綠能貸”和“綠儲貸”支持光伏、儲能等清潔能源產業發展，近兩年清潔能源貸款年均增速超過52%。

 

  “湖州銀行累計發行綠色金融債券36億元，募集資金定向支持可再生能源、綠色交通等氣候友好項目。”湖州銀行相關負責人表示。

 

  在創新氣候友好型金融衍生品方面，湖州銀行探索碳排放權質押、用能權質押等工具，幫助企業盤活碳資產；針對高碳行業的低碳轉型需求，提供中長期貸款和技術改造支持，并推出與企業ESG表現及碳效表現掛鉤的“低碳先鋒貸”，激勵企業減排，推動傳統產業綠色轉型。

 

  風險管理：筑牢氣候投融資安全屏障

 

  “我們深入分析氣候風險因素的傳導路徑，探索開展氣候壓力測試，評估碳定價對貸款組合的潛在影響，提前制定應對措施”。湖州銀行相關負責人說，通過采納赤道原則，對融資項目進行環境風險分類（A/B/C類），高風險項目需制定緩釋措施，確保環境與社會風險的精細化管理。

 

  此外，湖州銀行在國內城商行中率先上線企業ESG評級系統，將ESG指標體系引入違約率模型，每月定期分析企業可持續發展能力，識別與客戶活動相關的環境風險，有效提升了對信貸客戶履約能力的預判能力。

 

  夯實內基：強化氣候投融資能力建設

 

  在創建智能服務平臺方面，湖州銀行于2019年啟動綠色金融智能服務平臺——“綠色信貸管理系統”的創建，通過智能化識別綠色分類和“系統初分+人工糾偏”層層審核機制，確保資金精準投向符合氣候目標的領域。

 

  “我們創建了信貸資產碳核算系統，動態監測企業碳排放和環境影響，助力企業在綠色發展中建立堅實的碳資信。”湖州銀行相關負責人介紹。

 

  另外，湖州銀行還積極參與國內外綠色金融政策和標準的研究，先后參與制定《綠色貸款專項統計制度》《綠色銀行評級方案》《金融機構環境信息披露指南》等政策法規，為中國綠色金融發展貢獻了湖州銀行的智慧和經驗。

 

  未來展望：引領氣候投融資新賽道

 

  “未來，我們將繼續加大對綠色、低碳、轉型等項目的信貸支持，服務國家‘雙碳’戰略和實體經濟綠色轉型，推動綠色金融規模持續增長，為經濟社會綠色低碳發展貢獻更多金融力量。”湖州銀行相關負責人表示。

 

  湖州銀行將積極探索轉型金融和生物多樣性金融領域，推動綠色金融與可持續發展目標的深度融合，拓展綠色金融邊界，為全球可持續發展貢獻中國智慧。

 

  在國際合作方面，湖州銀行將繼續加強與國際多邊機構的合作，創新貿易融資業務模式，助力企業綠色出海，打造氣候投融資領域標桿銀行，書寫中小銀行服務生態文明的“湖州方案”。

 

  “湖州銀行還將以金融力量賦能綠色轉型，為全球可持續發展貢獻中國智慧，引領氣候投融資新賽道，助力實現經濟社會綠色低碳發展。”湖州銀行相關負責人表示。