農業銀行:大力發展綠色金融 支持經濟社會綠色轉型

 

　　農業銀行緊緊圍繞實現“雙碳”目標，堅持綠色金融發展頂層設計和創新驅動，不斷完善管理體制機制，積極支持產業綠色轉型，防范綠色轉型風險，加快推進投融資結構綠色轉型，廣泛參與國際交流合作，積極探索和實踐協同推進服務“三農”、綠色轉型和經濟復蘇，形成了一套頗具特色的綠色金融發展模式。

 

　　聚焦重點領域

 

　　全力支持國家戰略

 

　　農業銀行相關負責人表示，銀行始終堅持推動自身業務發展和國家重大戰略、產業綠色發展趨勢的良好融合。

 

　　在全面服務鄉村振興方面，農業銀行堅守“三農”基本定位，把鄉村振興作為全行工作重中之重，堅持向縣域農村傾斜金融資源，完善綠色信貸政策，創新金融產品和服務模式，重點加大對糧食安全、鄉村產業、鄉村建設、生態種植、生態養殖、生態修復、生態保護等重點領域的金融支持力度；突出做好國家鄉村振興重點幫扶縣和鄉村振興示范區（縣）金融服務，全力鞏固脫貧攻堅成果，截至2021年末，農業銀行縣域網點1.26萬個，率先成為在所有縣域都有網點的金融機構；推出“三農”領域各類產品260多個，鄉村振興領域貸款余額突破6萬億元，在全國832個脫貧縣貸款余額近1.5萬億元，增速達到14.23%。

 

　　在助力能源綠色低碳方面，農業銀行積極順應能源革命大勢，結合國家經濟能源結構、區域流域產業規劃，加大對清潔能源產業、煤炭清潔高效利用、新能源汽車等產業創新發展的支持力度，因時因地推出符合新能源產業發展的金融產品和服務，助力國家能源結構綠色轉型。截至2021年末，農業銀行投向清潔能源產業的貸款余額超5000億元，同比增加1116億元，增速28%，大幅高于全行貸款平均增速。

 

　　在推動傳統產業綠色升級方面，農業銀行緊抓產業綠色升級機遇，積極支持交通物流節能減排工程，服務城鄉建筑綠色節能改造；密切配合國家節能降碳、清潔生產、技術升級等一系列產業政策，優化調整信貸結構，推動鋼鐵、有色金屬、建材、化工等高耗能行業企業能效提升和清潔生產。

 

　　截至2021年末，農業銀行綠色信貸余額近2萬億元，貸款規模和增速位居同業前列；綠色債券投資余額近900億元，同比增長均超30%。得益于良好的經營表現，2020年和2021年，農業銀行先后榮獲《亞洲貨幣》“年度最佳綠色債券銀行”和“年度最佳綠色金融銀行”獎項。

 

　　謀劃頂層設計

 

　　構建綠色金融體系

 

　　農業銀行堅持綠色發展理念，將綠色金融發展要求全面融入全行發展戰略、政策制度、產品創新和風險管理等方面，建立了較為完善的綠色金融發展體系。

 

　　在綠色金融頂層設計方面，持續完善綠色金融管理架構，發揮董事會下設戰略規劃與可持續發展委員會作用，積極貫徹落實國家“雙碳”工作決策部署；設立“碳中和”工作委員會，統籌規劃農業銀行自身碳中和工作；在高管層成立綠色金融委員會，為統籌推進全行綠色金融業務發展提供組織保障。加強綠色金融業務頂層設計，制定加強綠色信貸管理的實施意見，將綠色金融納入全行發展戰略體系，持續推進綠色金融業務體系建設。2021年，在農業銀行“十四五”規劃中，明確將綠色金融作為全行三大戰略之一，先后出臺綠色金融發展規劃、指導意見和行動方案等一系列文件，系統謀劃全行綠色金融發展框架，全面部署支持綠色低碳發展和應對氣候變化投融資工作，加快打造綠色金融優勢品牌。

 

　　在政策支撐和資源保障方面，持續推動綠色發展理念與信貸政策體系深度融合，在每年度信貸政策指引中明確綠色金融總體要求、政策導向和管理措施，將綠色信貸指標要求納入重點產業、行業信貸政策，2021年末綠色信貸指標已覆蓋59個行業。同時聚焦綠色基礎設施、節能環保、清潔能源、生態農業等綠色產業重點領域，加大信貸規模、經濟資本、財務費用等資源傾斜力度，引導加大綠色資金投放。農業銀行將綠色金融業務發展納入全行績效考核評價和合規管理體系，充分調動分支行業務開展積極性。成立綠色專營機構，并配備專營團隊，員工招聘和人才引進中的綠色金融專業人才比例明顯提高，積極為促進綠色金融業務快速發展儲備人力和智力資源保障。

 

　　推進產品服務創新

 

　　支持綠色產業發展

 

　　農業銀行堅持創新驅動，圍繞經濟社會發展全面綠色轉型充分發揮綜合經營優勢，構建了層次豐富、品種多樣的綠色金融服務體系。

 

　　在綠色信貸方面，創新推出綠色交通貸、綠色節能建筑貸、生態修復貸、可再生能源補貼確權貸等一系列產品，初步構建農業銀行綠色信貸產品序列。積極運用人民銀行碳減排支持工具，向碳減排效應顯著的綠色企業和項目提供低成本資金支持。自2021年11月碳減排支持工具推出以來，農業銀行合計向525個項目發放碳減排貸款352億元，帶動年度碳減排量達751萬噸二氧化碳當量。

 

　　在綠色債券方面，積極支持綠色企業開展綠色直接融資，先后承銷發行金融同業首批碳中和債券、首單“綠色+鄉村振興”債券、首單“碳中和+專項鄉村振興”債券、首單“革命老區+綠色+專項鄉村振興”債券等多項同業領先產品。

 

　　在碳金融方面，積極推進碳金融產品和服務創新，上線“農銀碳服”系統，率先實現與全國碳市場對接；積極對接全國碳交易市場配額管理企業，現已與其中1239家建立合作關系；完成了碳排放權質押貸、國家核證自愿減排量質押貸產品創新儲備，全力服務碳市場創新發展。

 

　　加強環境和氣候風險管理

 

　　提升綠色轉型風險防控能力

 

　　環境和氣候風險管理是綠色金融管理的重要內容，加強環境和氣候風險管理對于制約生態破壞、減少污染物和碳排放，引導金融資源投向生態友好領域、促進金融穩定具有重要意義。近年來，農業銀行不斷加強綠色金融風險管理能力，確保綠色金融業務健康可持續發展。

 

　　在高碳行業轉型風險防控方面，密切關注國家產業政策導向和行業發展形勢，持續強化高碳行業轉型風險管理能力，積極應對氣候變化和低碳轉型帶來的風險沖擊；對煤電、鋼鐵等重點行業探索開展氣候風險壓力測試，評估防范碳排放等因素對資產質量的影響。

 

　　在環境和氣候風險防控方面，高度重視環境和氣候風險防控，在制定的信用風險相關制度辦法中，強化對環境和社會風險管理全面覆蓋、分類管理和全程管控，對非生態友好型客戶和項目執行“一票否決制”；將與ESG相關的氣候風險納入風險管理重點領域，將氣候風險管理要求落實到客戶調查、信貸審查、貸后管理等各個環節。此外，農業銀行還積極運用金融科技和大數據技術提升環境和氣候風險的精細化管理水平。

 

　　始終堅持開放合作

 

　　積極融入綠色主流標準

 

　　農業銀行聚焦綠色金融前沿，主動參與全球可持續金融治理。據記者了解，2019年，農業銀行作為唯一中資銀行代表，受邀加入聯合國可持續發展投資者（GISD）聯盟；出席第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇，作為首批簽署《“一帶一路”綠色投資原則》的金融機構，積極推動“一帶一路”投資綠色化；2021年，農業銀行參加聯合國《生物多樣性公約》第十五次締約方大會，簽署《銀行業金融機構支持生物多樣性保護共同宣示》及《氣候友好銀行北京倡議》；加入負責任銀行原則（PRB），并成為氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）支持機構。此外，農業銀行持續加強與國際金融組織以及國內各類金融機構的交流與合作，共同推動綠色金融發展。

 

　　農業銀行將堅定不移地貫徹落實國家生態文明建設決策部署，踐行綠色低碳理念，大力發展綠色金融，擴大綠色資金供給，強化環境和社會風險管理，促進經濟綠色發展，全面塑造綠色金融發展引領者形象。