人行研究局綠色金融動態：五省（區）綠色金融改革創新試驗區綠色金融行業自律機制建設正式啟動

2018年7月12日，人民銀行研究局召集五省（區）綠色金融改革創新試驗區政府金融辦和人民銀行分支機構舉行工作會議，部署啟動試驗區綠色金融行業自律機制建設。

一、建立綠色金融行業自律機制的現實必要性

當前，我國綠色金融仍處于起步階段，在認識不統一、標準不一致、監管不完善、無先驗經驗可循的情況下，發展過程中還存在一些不規范、不完善的亂象。建立綠色金融行業自律機制，一方面可以通過行業自律管理，規范、引導和監督市場主體有序開展綠色金融業務，支持市場創新發展；另一方面，可為政策制定和監管部門提供有力抓手，通過機制建設規范引導標準制定和制度創新，在實踐中探索符合我國國情的綠色金融政策、業務和監管標準，并推動相關政策和監管意圖有效落地。因此，在綠色金融蓬勃發展初期，通過行業自律組織開展自律管理，既有利于防止因政策體系不健全、監管力度不足可能導致的“一放就亂”，防范市場主體惡性競爭、無序發展；也可有效避免主管部門直接監管導致的“一管就死”，維護和培育綠色金融創新的市場動力。

二、綠色金融行業自律機制的目標任務和主要職責

在不同發展階段，綠色金融行業自律機制的目標任務應各有側重。前期，重在行業規則、展業原則、操作指引等基本行業規范的建立和基礎設施的夯實。當前，金融標準化委員會綠色金融標準化工作組正在牽頭構建國內統一、國際接軌、清晰可執行的綠色金融標準體系。自律機制的主要任務應側重于配合國家層面的標準制定和完善，建立相關實施細則、操作規程和指引；協調行業發展中遇到的問題；發揮央行、監管部門與金融機構和金融市場之間的“橋梁”作用，將行業發展和制度制定執行中的問題向管理當局進行充分反饋，提高政策制定的科學性、有效性和可操作性，推動綠色金融制度建設。后期，隨著綠色金融標準制度及規范逐步健全，自律機制應根據監管政策及行業規范發展需要，制定自律規范，建立會員激勵懲戒機制，開展行業自律管理等常態化工作。此外，自律機制還可發揮行業交流、培訓和國際交流合作平臺的作用。

綠色金融行業自律機制的主要職責包括：制定并組織簽署相關自律公約；定期或不定期召開會員會議，聽取會員綠色金融工作匯報；根據行業發展實際，形成工作建議或報告向管理部門報告；制定自律準則和業務規范（根據綠色信貸、綠色債券、能力建設、環境風險等監管要求）；評估自律機制成員執行相關文件情況，接受同業對異?；蛏嫦舆`規行為的報告；建立激勵處罰機制，對違反自律管理的行為進行自律處罰；關注市場變化和風險狀況，研究國際國內綠色金融市場變化和風險狀況，通報重要業務注意事項；促進自律機制成員間信息共享，同業交流合作，組織同業研討培訓，開展同業業務咨詢等；對綠色金融發展有關問題進行研究，為成員業務發展及主管部門推動市場發展獻計獻策；向監管部門提出監管建議；組織行業交流培訓及國際合作；解決組織成員間的爭端和異議等。

三、綠色金融行業自律機制的建立步驟

綠色金融行業自律機制要分步驟穩步推進。按照范圍先小后大、程度先易后難原則，先在銀行業探索建立自律機制，后期逐漸擴大到包含證券業、保險業、評估認證業等行業；先在五?。▍^）試驗區金融機構范圍內推進，后期逐步推廣至全國。

四、下一步工作要求

各試驗區要高度重視綠色金融行業自律機制建設，盡快推動轄內金融機構研究確定自律機制建設方案、形成自律公約，以自律機制推動轄區綠色金融市場規范發展，為下一步在全國范圍內推廣綠色金融行業自律機制積累有益經驗。